ILTE planuje zasilić litewską gospodarkę kwotą 6 mld euro do 2029 r.

Narodowy Bank Rozwoju ILTE wkracza w nową fazę swojej działalności i planuje zasilić litewską gospodarkę kwotą 6 mld euro w ciągu najbliższych czterech lat, z czego połowa będzie pochodzić od prywatnych inwestorów, międzynarodowych instytucji finansowych, obligacji i innych środków.

„ILTE stanie się bankiem rozwoju, uzupełniając w ten sposób rynek finansowy i działając tam, gdzie bankom komercyjnym brakuje finansowania“, – minister finansów Kristupas Vaitiekūnas powiedział dziennikarzom w poniedziałek.

„Oczekujemy, że w ciągu czterech lat ILTE pomoże zmobilizować i zasilić litewską gospodarkę kwotą około 6 miliardów euro“, – powiedział.

Jest to około półtora raza więcej niż w przypadku Europejskiego Instrumentu na rzecz Odbudowy i Zwiększania Odporności (RRF), który kończy się jesienią tego roku i który ma zmobilizować łącznie około 3,8 mld euro dla Litwy.

Nowe finansowanie wygenerowałoby około 1,5% produktu krajowego brutto (PKB) kraju rocznie.

W ramach nowej strategii operacyjnej ILTE przewiduje cztery główne obszary finansowania: wzmocnienie przemysłu obronnego, bezpieczeństwo i niezależność energetyczną, inwestycje w konkurencyjne, innowacyjne sektory biznesowe, w tym rolnictwo, infrastrukturę społeczną i strategiczną, zwłaszcza w gminach, oraz energię odnawialną.

Minister finansów powiedział, że te strategiczne obszary są obecnie głównymi obszarami, w których finansowanie jest szczególnie ograniczone.

Nowy etap finansowania projektów jako bank ILTE planuje rozpocząć w maju, kiedy to zostaną zawarte pierwsze umowy – innymi słowy, od tego momentu bank zacznie finansować projekty własnym kapitałem, a także współfinansować projekty z międzynarodowymi instytucjami finansowymi.

Struktura portfela ILTE w 2028 r. ma wyglądać następująco: po 29% finansowanie obronne i infrastrukturalne oraz inwestycyjne, 28% – inwestycje w modernizację budynków, remonty wielorodzinnych budynków mieszkalnych, 13% – finansowanie kapitału obrotowego.

W sumie planuje się zainwestować około 1 mld euro w projekty obronne i infrastrukturalne.

Według Dainiusa Vilčinskasa, dyrektora generalnego ILTE, Bank Rozwoju odgrywa znaczącą rolę na rynku, a tylko w ubiegłym roku sfinansował projekty o wartości 1,2 mld euro.

„ILTE działa jako bank rozwoju na Litwie, finansując te sektory gospodarki, w których występują niedoskonałości rynku. Ubiegły rok był przełomowy dla ILTE – zapewniono finansowanie na kwotę prawie trzykrotnie wyższą niż w 2024 r.“, – D. Vilčinskas powiedział dziennikarzom.

.

Według niego, finansowanie ILTE odbywa się poprzez bezpośrednie pożyczki i gwarancje.

Ministerstwo Finansów, które zarządza ILTE, szacuje, że obecnie na rynku krajowym istnieje luka finansowa w wysokości około 20 miliardów euro.

Według Dainiusa Vilčinskasa, dyrektora generalnego ILTE, ILTE zostanie zrestrukturyzowany na wzór unijnych banków rozwoju, tak aby uzupełniał rynek, a nie konkurował z krajowymi bankami komercyjnymi, dzielił ryzyko z prywatnymi inwestorami, zapewniał bardziej efektywne wykorzystanie funduszy UE i dostosował zakres działalności ILTE do Komisji Europejskiej (KE).

Innymi słowy, ILTE będzie działać w środowisku rynkowym, ale bardziej jako instrument makroekonomiczny do finansowania bardziej ryzykownych sektorów rynku, w tym tych, które nie mają wkładu banków komercyjnych.

Oznacza to również, że ILTE nie będzie nadal świadczyć codziennych usług bankowości detalicznej, takich jak przyjmowanie depozytów od obywateli.

„ILTE nie zamierza konkurować z prywatnymi graczami rynkowymi, ILTE (…) będzie kierować się zasadami rozwoju gospodarki i tworzenia większych możliwości zarówno dla samego ILTE, jak i prywatnych inwestorów“, – powiedział D. Vilčinskas.

.

Podkreślił, że nowy model działania ILTE nie będzie dążył do stworzenia "sztucznej konkurencji" na rynku.

Na horyzoncie jest również utworzenie ILTE HUB, centrum doradczego, które pomoże przełożyć pomysły na finansowanie na konkretne projekty i znaleźć dla nich źródła finansowania. W ten sposób ILTE planuje przyciągnąć do 15 projektów rocznie, na łączną kwotę około 0,5 miliarda euro finansowania i kolejne 550 milionów euro gwarancji stron trzecich rocznie.

„Model ten został również przejęty z Europejskiego Banku Inwestycyjnego, który również ma praktykę pomagania wnioskodawcom (w formie wniosku o dofinansowanie – ELTA), co jest kolejnym przykładem na to, że ILTE jest instytucją zbudowaną zgodnie z najwyższymi europejskimi standardami“, – powiedział K. Vaitiekūnas.

Więcej przedstawicieli międzynarodowych instytucji finansowych w zarządzie ILTE

Zmianie ulega również model zarządzania ILTE, aby był bardziej zgodny ze strukturą zarządzania bankiem i zaleceniami międzynarodowych organów nadzoru. ILTE, podobnie jak inne banki działające w kraju, będzie nadzorowany przez Bank Litwy (BoL).

„Środki bezpieczeństwa i przejrzystości są obecnie finalizowane“, – powiedział minister finansów.

Wzmacniane są również mechanizmy nadzoru i kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy – liczba członków Rady Nadzorczej zostanie zwiększona z 7 do 9 z włączeniem przedstawicieli międzynarodowych instytucji finansowych, utworzone zostaną nowe komitety Rady – Audytu, Zarządzania Ryzykiem, Wynagrodzeń i Nominacji, a także zawarto umowy z Financial Crime Investigation Service (FCIS) i Office of Special Investigations (OSA).

Nowa struktura ILTE jest opracowywana przy zaangażowaniu międzynarodowych instytucji finansowych (MIF), takich jak Europejski Bank Inwestycyjny (EBI), Nordycki Bank Inwestycyjny (NIB) i Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju (EBOR).

Nowy model nadzoru ILTE ma wejść w życie w 2027 r., po przyjęciu ustawy w Parlamencie.

W celu zwiększenia zdolności finansowej ILTE, rząd podjął już decyzję o zwiększeniu autoryzowanego kapitału banku o 412 mln euro w 2026–2028 r. do ponad 765,4 mln euro, z trzykrotnym wzrostem kapitału od 2024 r.

W grudniu ILTE uruchomiło również swoje pierwsze w historii zielone obligacje o wartości 112 mln euro, a środki pozyskane od inwestorów zostaną wykorzystane na renowację budynków mieszkalnych w kraju.

Po raz pierwszy w krajach bałtyckich wyemitowano zieloną obligację notowaną na giełdzie, która otrzymała najwyższy rating kredytowy AAA od dwóch międzynarodowych agencji ratingowych („Fitch“ i „Scope“), a rating kredytowy dla emisji wyprzedza również rating kredytowy państwa litewskiego (A+).